Index Fund क्या होता है Full Details.

Index Fund क्या होता है :- भारत में अब Investment काफी तेज़ी से बढ़ रहा है लोग अपने पैसे को सही जगह पर Invest करना चाहते है , ऐसे में वह यह जानना चाहते है की कहा अपने पैसे को Invest करे और अगर आपने भी कभी Investment करने के बारे में सोचा होगा तो आपने Share Market , Mutual Fund और Index Fund के बारे में सुना होगा।

अभी से कुछ साल पहले लोग Mutual Fund के बारे में बात करते थे। कुछ साल पहले अगर आप किसी से भी पूछते की उन्हें अपने पैसे को कह Invest करना चाहिये तो लोग Mutual Fund में Invest करने का सुझाव देते थे जिसमे आपको लगभग 12 % का Return मिलता है और Share Market के मुकाबला Risk बहोत कम होता है। वही अभी Index Fund का Trend चल रहा है अब ज़्यादातर लोग इंडेक्स फण्ड में Invest करने का सुझाव दे रहे है। तो आज हम आपको इंडेक्स फण्ड से जुड़ा हर बात बताने वाले है Index Fund क्या है कैसे तो अगर आप इंडेक्स फण्ड के बारे में जानना चाहते है तो आप हमारे इस Article को ज़रूर पढ़े।

Index Fund क्या होता है।

Index Fund एक तरह का Investment Plan है जिसमे की हर महीने हम कुछ Amount कई सालो के लिए लम्बे समय तक जमा करते है। जोकि कुछ percent से Compound Interest में Grow करता है।

अब सवाल यह है की जो पैसा हम Invest करते है वह कहा Invest होता है तो इसका जवाब है की बहोत सारी Companies होती है जो Share Market में listed है। उनमे से जो Top 50 Company है उसे हम Nifty 50 कहते है , अब Nifty Fifty में वह 50 Company है जोकि Index है , या कहिये शामिल है। इसी तरह Nifty Next 50 है जिसमे इन उस Top 50 के बाद वाली 50 Company Index है। फिर Bank Nifty है यानि Bank की वह सभी Company जोकि Nifty Index है।

इसी तरह Sensex 30 है , Nifty 100 है जिनमे Company Index रहती है। और जब हम Index Fund में Invest करते है तो हमे यह Decide करना होता है की हमे किस Index Fund में Invest करना है। Nifty 50 में , Sensex 30 में या Bank Nifty etc. में और जो भी जिसमे भी हम Invest करेंगे अगर उस में Index Company Grow करेगी तो हमारा पैसा भी Grow करेगा।

मान लीजिये की आपने Nifty 50 Index Fund में Invest किया तो उसमे आपको जो Fund Manager है वह आपके पैसे को इन्ही Nifty 50 में जितनी Company Index है इन्ही 50 Company में आपका पैसा कुछ कुछ Percent में invest करता है और जब Company का Share Price बढ़ता है तो आपका पैसा भी बढ़ता है।

Index Fund कैसे काम करता है।

Index Fund को भी manage करने के लिए Company होती है जैसे की Mutual Fund को मैनेज करने के लिए Company होती है। यह कंपनी Finance के कुछ लोगो Fund Manager के तौर पर राखी होती है जोकि जभी हम जिस भी Index Fund में Invest करते है तो इन Company में जो Fund Manager होते है वह हमारे पैसे को कुछ कुछ % में उस Particular Index में शामिल सभी Company के share में थोड़ा थोड़ा Invest करते है।

जिससे की जब इन उन Company का Share Price बढ़ता या घटता है तो हमारा पैसा भी बढ़ता घटता है। और इसके बदले लगभग 0.5 से 1% पैस Company हमसे Charge करती है यह Company पर Depend करता है की Company कितना पैसा लेती है।

Index Fund भी एक SIP (Systematic Investment Plan) ही है जिसमे हम हर महीने कुछ Fixed Amount Index Fund में लम्बे समय कुछ सालो के लिए Invest करते है और हमारा पैसा Overall 12 से 20 % के बिच Grow करता है।

Index Fund vs Mutual Fund दोनों में क्या अंतर है।

Index Fund और Mutual Fund दोनों लगभग एक जैसे होती है। दोनों को Company ही Manage करती है और यह कंपनिया Funds Managers को रखती है जोकि हमारे Invest किये हुए Funds को अलग अलग Stocks में Invest करते है। लेकिन Index Fund और Mutual Fund में कुछ ख़ास Difference होते है जोकि मैंने निचे बताये है।

1. Index Fund और Mutual Fund में जो सबसे प्रमुख Difference होता है वह ये होता है की Index Fund में जब हम Invest करते है तो Fund Manager सिर्फ उन्ही Index में शामिल Stocks में हमारा पैसा लगते है जैसे अगर हम Nifty 50 के Index में Invest करते है तो Fund Manager सिर्फ Nifty 50 में शामिल यानि Limited Stocks में Invest कर सकते है वही Mutual Fund में Fund Manager को कोई पाबन्दी नहीं होती वह Research करके Share Market में listed किसी भी Company में Invest कर सकते है।
2. Companies Mutual Fund में Index Fund के मुकाबले ज्यादा Commission लेती है क्यूंकि mutual Funds Companies ज्याद Fund Managers को employ रखती है जो अच्छे से Research करके पुरे Share Market में ऐसी Company में Invest करे जिससे उन्हें ज्यादा Return मिले वही Index Fund companies कम Employ रखती है क्यूंकि Index Funds में पहले से ही शामिल Company में से ही कुछ Companies में Invest करते है।

Index Fund में Invest करने के फायदे।

• Index Fund में Invest करने का सबसे पहला फायदा ये है की इस में आपको Higher Return मिलता है और Mutual Fund से बहोत कम होता है क्यूंकि जब आप Index Fund में Invest करते है तो आप एक तरह से देश की Economy में Invest करते है क्यूंकि Index Fund जैसे Nifty 50 है तो इसमें भारत के सबसे best 50 Company है तो जाहिर है की यह Top Company Grow करेंगी ही जिससे आपका पैसा भी Grow करेगा।
• Index Fund में Invest करने का जो दूसरा फायदा है वह ये है की Index Fund में आपको बहोत कम Commission लगता है आपको सिर्फ 0.2 से 0.5 % ही Commission लगता है और Return लगभग 12% से ज्यादा का मिलता है।
• Index Fund में Invest करने का तीसरा फयदा है की इसमें भी पैसा Compounding में बढ़ता है , यानि आपके बढे हुआ पैसा पर भी आपको Return मिलता है इसलिए जितना लम्बे समय तक आप Invest करेंगे आपका पैसा उतना ज़्यादा बढ़ेगा।

Index Fund में Invest कैसे करे।

इंडेक्स फण्ड में Invest आप Online Brokering App के Through कर सकते है। इसके लिए सबसे पहले आपको किस Online Brokering App जैसे – Zerodha , Upstox या Angel Brokering App से अपना Demate Account बनाना होगा जोकि बिक्ल्कुल Free में बन जाएगा Demate Account बनाने के लिए आपको कुछ Details देने होंगे जैसे Bank Account Number , PAN Card Number , Adhaar Card Number Etc .और Demate Account बनाने के बाद आप आसानी से इंडेक्स फण्ड में Invest कर सकते है। इसके लिए अपको निचे दिए गए Steps को Follow करना होगा। हम Upstox से इंडेक्स फण्ड में Invest करने का तरीका बता रहे है।

Upstox से Demat Account कैसे बनाये।

• सबसे पहले आप Play store से New Upstox App को Download करले।
• यहाँ आपको “Open an Account” या “Get Started” जैसा बटन दिखाई देगा। इसे क्लिक करें।
• यहाँ आपको अपना Mobile Number और Email Id दर्ज करने के लिए कहा जाएगा। इसके बाद “Continue” बटन पर क्लिक करें।
• इसके बाद आपको Mobile Number Verification और Email Id Verification के लिए आपके द्वारा दिए गए मोबाइल नंबर और Email Id पर एक OTP भेजा जाएगा। इसे दर्ज करें और “Continue” पर क्लिक करें।
• अब आपको PAN CARD Details दर्ज़ करने के लिए कहा जाएगा। इसे आप Fill करके Next पर Click करे।
• इसके बाद आपसे कुछ Basic Details पूछे जाएंगे उसे आप Fill करे और Continue पर Click करे।
• इसके बाद आपसे आपको आपका Digital Signature करने को कहा जाएगा तो आप Digital Signature करके Continue करे।
• इसके बाद आपसे कुछ Important Document जैसे Adhaar Card , PAN Card Upload करने के लिए कहा जाएगा तो आप वह Upload कर दे।
• इसके बाद आपसे उसी वक़्त आपकी फोटो खींच कर Upload करने को कहेगा तो आप अपने Mobile से अपनी फोटो खींच कर Upload करदे।
• अब आगे आपसे आपका Bank का Details मांगेगा तो आप अपना Bank Details भरकर Continue करे।
• अब लास्ट में आप E-sign की प्रक्रिया को पूरा करें जिसके लिए आपको Adhaar Card का Number और उसे जुड़े Mobile Number पर आये OTP को दर्ज़ करना होगा। (इस प्रकिर्या को पूरा करने के लिए आपके Adhaar से आपका Mobile Number Link होना चाहिए।)
• इसके बाद आपका Demat Account बनके बिलकुल तैयार हो जाएगा। अब आपको आपके Email Id पाए इसका Login Details भेज दिया जाएगा। जिससे आप इसमें login कर सकते है Login करने के बाद आप अपनी मर्ज़ी से अपना Password Change करले और Six Digit का PIN बना ले ताकि आपको बार बार Login करने के लिए ID और Password डालने की ज़रूरत नहीं पड़ेगा आप PIN से अपने Account में Log In कर सकते है।

Upstox से Index Fund में Invest कैसे करे।

Upstox से Index Fund में Invest करने के लिए निचे दिए गए Steps को Follow करे।

• सबसे पहले Upstox app में Login करले।
• उसके बाद आप Account section में जाके Upstox For Invester में Switch करले।
• इसके बाद ऊपर Search Icon पे Click करके Search करे Index Fund तो निचे आपको ढेर सारे Index Funds के प्लान दिख जाएगा जैसे NIFTY 50 , NIFTY Bank , NIFTY Infra Etc इनमे से जिस भी Index Fund में आप Invest करना चाहते है उसपे Click करे।
• इसके बाद इसमें आपको उस Index से जुडी सभी Details मिल जाएगा जैसे उस Index में कौन कौन सी कंपनी शामिल है , पिछले कुछ सालो में यह Index कितने Percent से बढ़ा है , और जब आप और निचे जाएंगे तो Related index Mutual Funds section में आपको वह कुछ Plan दिखेंगा जहा से आप उस Index Fund में निवेश कर सकते है तो आपको जिस भी Plan से उस Index Fund में निवेश करना है उस Plan पर Click करे।
• जैसे ही वह Plan Open होगा उसकी साड़ी details आप वहा Check कर सकते है। और निचे आपको SIP दिखाई दे रहा होगा आप SIP पर Click करे।
• इसके बाद आपके सामने एक Popup दिखाई देगा यहाँ आप जितना भी पैसा हर महीने Invest करना चाहते है उसे Choose करे या अगर ज्यादा करना चाहते है तो Custom पर Click करके जितना Invest करना है उतना Amount लिखे और SIP का DATE Choose करले की हर महीने कितने तारिक को आप Invest करेंगे और फिर निचे Continue पर Click करदे।
• इसके बाद Proceed to Payment का Option दिखेगा आप उसपे Click करे और Payment करदे।
• अब आपको हर महीने के उतने तारिक को इतना पैसा Invest करना है।

Index Fund से जुड़े कुछ सवाल।

1. Index Fund में कितना percent का Return मिलता है ?

इंडेक्स फण्ड में 12% से 25% तक Return मिलता है लेकिन ज़्यादातर 14 – 15% का Return मिलता है।

2. क्या Index Fund में निवेश करना रिस्की है ?

किसी भी Index Fund निवेश करने में न के बराबर रिस्क है।

3. Index Fund में क्यों निवेश करना चाहिए ?

इंडेक्स फण्ड में इसलिए निवेश करना चाहिए क्यूंकि जब आप इंडेक्स फण्ड में निवेश करते है तो आप देश की Best Company में निवेश करते है जिसका मतलब आपको घटा हो इसका Chance बहुत काम है और यहाँ आपको लगभग 14 % से ज़्यादा का Return मिल जाता है और Commision चार्ज 0.5 % लगता है जोकि बहुत कम है।

4. Index Fund में कब Invest करना चाहिए ?

अगर आप लम्बे समय तक पैसा invest काना चाहते है जैसे 10 साल या उससे ज्यादा तभी आपको इंडेक्स फण्ड में Invest करना चाहिए तभी आप ज्यादा मुनाफा कमा पाएंगे क्यूंकि इंडेक्स फण्ड में पैसा Compounding में बढ़ता है , यानि आपके बढे हुआ पैसा पर भी आपको Return मिलता है इसलिए जितना लम्बे समय तक आप Invest करेंगे आपका पैसा उतना ज़्यादा बढ़ेगा।

5. सबसे अच्छा index Fund कौन सा है ?

कुछ इंडेक्स फण्ड इस प्रकार है , HDFC Index Fund Nifty 50 Plan , UTI Nifty Index Fund – Direct , ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund , HDFC  Index Fund Sensex Plan etc .

निष्कर्ष

Overall इंडेक्स फण्ड एक तरह का Mutual Fund ही है सिर्फ फर्क इतना है की इसमें कुछ Particular Index में शामिल Company में ही Fund Manager पैसा लगा सकते है वही Mutual Fund में Fund Manager Stock Market में से किसी भी Company में पैसा लगा सकते है और इंडेक्स फण्ड में Mutual Fund के मुकाबले पैसा भी बहुत कम लगता है।

तो इस Article में हमने Index Fund से जुडी लगभग सभी जानकारी दे दी है फिर भी आपको इंडेक्स फण्ड से जुडी कुछ भी सवाल पूछना है तो आप Comment के माध्यम से पूछ सकते है।

धन्यवाद !